Die Basics
Begrifflichkeiten
Der Kapitalmarkt
Der Kapitalismus neigt zu Krisen, von denen sich der Kapitalmarkt erholt & stärker zurückkommt als zuvor.
Sicherheit am Kapitalmarkt wird anhand mathematischer Kennzahlen & Wertschwankungen gemessen
Um langfristige Sicherheit zu erreichen muss man in einem Portfolio möglichst den gesamten Aktienmarkt abbilden. Kennzahlen sind hierfür ungeeignet, da diese nur auf eine sehr kurze Haltedauer ausgerichtet sind. Z.B. ist der Value at Risk nur für eine Haltedauer von einem Tag ausgerichtet und bereits bei 10 Tagen ist die Verwendung dieser Kennzahl kritisch.
Erstellen eines Porfolios
Key Takeaways
Wertpapiere sind nur leere Hüllen und du solltest diese möglichst günstig kaufen.
Unternehmen sollte stabile oder über mehrere Wirtschaftszyklen steigende Dividenden auszahlen
Egal welche Strategie: Halte sie konsequent durch & habe Geduld
Die ersten 10.000€ richtig anlegen
- Die ersten 9.500€ legt man am Besten in ETFs an, wie zum Beispiel in MSCI World oder MSCI Europe Momentum
- Mit den überbleibenden 500€ kauft man eine Aktie um eine Bindung zu einer Aktie & das wirtschaftliche Denken zu entwickeln —> „Eine Aktie zum Lernen & Spielen“
Das All Weather Portfolio by Ray Dalio
Ray Dalio ist der Gründer des größten Hedgefonds „Bridgewater Associates“. Er designte sein Portfolio so, dass es den verschiedensten Kursschwankungen und Krisen standhält. Die Grundlage dieses sicheren Portfolios ist insbesondere seine breite Diversität. Somit kann man sagen, dass dieses Portfolio insbesondere für risikoaverse Menschen geeignet ist.
Exchange Traded Funds "ETFs"
Anlagestrategien mit ETFs
- Ein-ETF-Strategie für den kleinen Geldbeutel: All (Country) World Index (ACWI)
- Zwei-ETF-Strategie: Industrie- und Schwellenländer Bei dieser Anlage handelt es sich um eine Kombination aus dem Index MSCI World und dem MSCI EM.
- Drei-ETF-Strategie: Industrie- und Schwellenländer mit starkem Europa-Anteil (nicht so starkem USA Anteil – bei MSCI World 60%)
- Vier-ETF-Strategie: zusätzlich Asien und Pazifikraum
- Fünf-ETF-Strategie: Zusätzlich Small Caps
- Zusätzlich Rohstoffe oder Gold z.B.: FTSE Developed Markets
- Zusätzlich Immobilien z.B.: Bloomberg Commodity Index
10 Baggers
10 Traits of a Tenbagger
100 Baggers
Contrarian Investing
3 Lessons learned
Strength of balance sheet is important. A company with not much dept will not go bankrupt. If you manage or produce something and you are low on your cost curve, you go less likely bankrupt, than someone without that competitive advantage.
If a firm is not competitive in what they do, do not invest!
Invest in a smart part of the company life cycle.